Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance

• Prendre en charge la clientèle de manière efficiente
• Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap
• Définir la convention de relation
• Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés
• Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir la situation d'un client (financière, professionnelle, personnelles)
• Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d'un client
• Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d'un client et au respect des règles de vigilances
• Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d'un client
• Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation
• Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations
• Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale)
• Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges)
• Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d'un client en fonction de ses besoins et de sa situation
• Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risques d'un client pour veiller à sa protection
• Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l'offre entreprise
• Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil
• Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise
• Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d'un client
• Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition
• Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant
• Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente
• Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client
• Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client et en favorisant la recommandation
• Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP)
• Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients
• Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise
• Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs
• Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle
• Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité
• Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque
• Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés
• Mettre en place une veille des évolutions réglementaires et du droit en banque assurance ;
• Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers
• Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales
   

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